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Quelle part de votre portefeuille devrait être en Crypto?

Quelle quantité de monnaie numérique devrait entrer dans le portefeuille d’un investisseur?

Cela dépend de nombreuses variables, notamment leur tolérance au risque et leur familiarité avec les crypto-monnaies.

Un investisseur pourrait investir une petite partie de son portefeuille dans ces actifs numériques.

Alternativement, il pourrait engager un montant beaucoup plus important, ce qui représente un potentiel de hausse plus important, mais aussi un risque de baisse plus important.

[Ed. note: Investing in cryptocoins or tokens is highly speculative and the market is largely unregulated. Anyone considering it should be prepared to lose their entire investment.]

Exemple de portefeuille

Cet article, bien qu’il ne vise pas à fournir des conseils financiers à qui que ce soit, présente un exemple de portefeuille d’un jeune homme (de 18 à 35 ans) qui épargne pour sa retraite.

Ce scénario semble probable, car une récente enquête Harris (menée pour le compte de Blockchain Capital) a révélé que les répondants âgés de 18 à 34 ans n’étaient pas seulement le groupe d’âge le plus susceptible d’avoir «une certaine familiarité». « avec le bitcoin, mais aussi celui qui est le plus susceptible d’investir cette monnaie numérique.

Étant donné qu’une personne dans ces circonstances aurait un horizon de placement long, elle aurait probablement une tolérance au risque importante.

Cet article intègre les commentaires des analystes sur la part de cet échantillon de portefeuille devant être consacrée aux crypto-monnaies.

N’investissez pas ce que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre

Avant qu’une personne ne pense même à investir dans des crypto-monnaies, il y a quelques principes de base à suivre.

Pour commencer, « n’investissez jamais dans la crypto-monnaie plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre », a noté Jacob Eliosoff, un gestionnaire de fonds de crypto-monnaie.

« Tout cela est encore très risqué », a-t-il souligné.

« Si vous ne pouvez pas rire ironiquement et continuer si cela coûte 0 $, vous n’auriez jamais dû entrer. »

Le point d’Eliosoff est crucial, car certains investisseurs ont versé des quantités importantes de leurs économies dans les monnaies numériques pendant le boom du marché, pour voir la valeur de ces actifs chuter lorsque la bulle a éclaté, selon le New York Times.

Certains passionnés ont même utilisé l’argent des prêts étudiants pour investir dans des crypto-monnaies, selon une étude rapportée par Fortune.

Bien que ces exemples puissent sembler extrêmes, ils ne devraient pas effrayer les investisseurs ordinaires de profiter de ces actifs innovants.

« Vous êtes fou si vous n’investissez pas dans les crypto-monnaies », dit-il Tim Enneking, PDG de Digital Capital Management.

Dans le même temps, il a insisté sur la prudence, déclarant que « vous êtes aussi un imbécile si vous investissez trop ».

Digital Assets Un «excellent outil», déclare l’analyste

« Les crypto-monnaies constituent un excellent outil de gestion de portefeuille en raison de leur risque asymétrique », Mati Greenspan, analyste de marché senior pour la plateforme de trading social eToro, a-t-il écrit dans une newsletter récente.

En d’autres termes, si un investisseur investit une petite partie de son portefeuille dans des devises numériques, il pourrait finir par perdre tout ce qu’il a investi. Cependant, les rendements pourraient finir par être astronomiques.

« Tout le monde devrait avoir 1 à 2% de son portefeuille d’actifs cryptographiques », a déclaré Enneking, ajoutant que « les passionnés peuvent avoir jusqu’à 5-10%. »

« Rien de plus devrait être réservé aux vrais experts et dévots. »

Petites allocations à Crypto

Plusieurs autres analystes ont suggéré aux investisseurs de ne faire que de petites allocations aux devises numériques, n’investissant pas plus de 10% de leur portefeuille dans ces actifs innovants.

« Une allocation de 3 à 5% de crypto-monnaie est appropriée » pour un « jeune professionnel » dans la tranche d’âge ci-dessus, a-t-il déclaré. David Martin, directeur des investissements chez US Asset Manager Blockforce Capital.

Les actifs numériques «ne sont liés à aucune autre classe d’actifs», a-t-il noté, «ils font donc bien de favoriser la diversification sur nos marchés mondiaux fortement corrélés et en croissance constante».

Joe DiPasquale, PDG du fonds de crypto-monnaie des hedge funds BitBull Capital, a mentionné des chiffres similaires.

«Je dirais qu’entre 0% et 5% du portefeuille de crypto-monnaie est un bon début» pour un jeune homme qui épargne sur le long terme.

Il a ajouté que « si possible », le portefeuille « devrait être équilibré chaque année, en fonction de la maturité du marché ».

Marouane Garcon, PDG de la plateforme de dérivés crypto-crypto Amulette, également pesée, déclarant que:

« Compte tenu de la volatilité et de l’incertitude de la cryptographie, je ferais toujours une petite partie de mon portefeuille global », ajoutant que « n’importe où autour de 5-10% » de l’ensemble du portefeuille est raisonnable.

Affectations plus importantes

Certains observateurs du marché ont suggéré de faire des allocations plus importantes aux actifs numériques.

Greenspan a fourni des données légèrement plus agressives que les autres analystes qui ont contribué à cet article.

«En fonction de la taille et de la composition du portefeuille, ainsi que de la tolérance au risque», un investisseur pourrait mettre «entre 6 et 18%» en crypto-monnaies.

Scott Weatherill, directeur des risques de B2C2 Japon, a déclaré que « je pense que 20% est très raisonnable, mais j’ajouterais également qu’il vaut mieux n’acheter que du BTC et UNIQUEMENT du BTC ».

«Cela simplifie considérablement tous les maux de tête fiscaux liés à l’entrée et à la sortie des altcoins (étant donné le paysage juridique actuel) et est susceptible de surpasser l’espace plus large étant donné la dynamique de rareté favorable (faible inflation par rapport à l’espace plus large … ce qui sera souligné à la prochaine réduction de moitié). « 

Le rôle clé de la compétence

Plus d’un analyste a souligné qu’un investisseur pouvait allouer une partie substantielle de son portefeuille aux monnaies numériques, pour autant qu’il ait les bonnes compétences.

Eliosoff a déclaré que « les personnes qui suivent de près » pour connaître la différence entre le bitcoin et le bitcoin cash, par exemple, pourraient investir « jusqu’à 33% de leur portefeuille dans des crypto-monnaies.

Marius Rupsys, un trader de devises numériques, a également proposé des scénarios dans lesquels les investisseurs pourraient effectuer des allocations importantes aux actifs cryptographiques.

« Pour les personnes âgées de 30 à 35 ans qui ont une formation professionnelle dans la gestion des investissements, l’exposition maximale aux crypto-monnaies devrait être de 30% si elles sont à plein temps », a-t-il déclaré.

« Il peut augmenter en% si je suis en crypto-monnaie pendant plus de 2-3 ans (par exemple, je négocie des crypto-monnaies pendant 6 ans, si je commence à sous-performer le marché, je réduirai mon exposition à 20%). »

Avertissement: Je ne suis pas un conseiller financier et rien de ce que je présente dans cet article ne constitue un conseil financier.

Divulgation: Je possède du bitcoin, du bitcoin cash et de l’éther.

https://www.forbes.com/sites/cbovaird/2019/05/07/how-much-of-your-portfolio-should-be-in-crypto/

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