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Les meilleures actions de blockchain et de crypto-monnaie pour les dividendes

Historiquement, le marché boursier a été le plus grand créateur de richesse. En général et y compris le réinvestissement des dividendes, les actions américaines ont tendance à rapporter en moyenne 7% par an, ce qui équivaut à l’espérance de doubler votre argent environ une fois tous les dix ans.

Mais il existe un nouveau type d’actif qui rapporte des «dividendes»: la crypto-monnaie. Voici comment ça fonctionne.

Source de l’image: Getty Images.

Que sont les dividendes blockchain ou crypto?

Blockchain décrit des blocs d’informations sur les transactions numériques stockées dans un grand livre public. Afin d’ajouter un nouveau « bloc » à la chaîne (ajoutant ainsi une nouvelle unité monétaire), vous devez d’abord vérifier les informations. L’un des premiers mécanismes de création de nouveaux blocs de données était la «preuve de travail» et son utilisation est communément appelée «extraction». La preuve de travail est un casse-tête cryptographique qui doit être résolu pour créer un nouveau bloc, attribuant ainsi au solveur une nouvelle unité de monnaie numérique. Bitcoin, Litecoin et Bitcoin Cash utilisent tous le système de preuve de travail. Historiquement, l’extraction de nouveaux blocs a été un moyen rentable de gagner de l’argent dans l’univers cryptographique.

Cependant, certaines crypto-monnaies paient désormais une «récompense», souvent appelée dividende de crypto-monnaie – parfois passivement, simplement pour avoir conservé la monnaie numérique dans un portefeuille numérique, parfois pour avoir pris une action spécifique. Ces récompenses ne sont pas comme des dividendes en actions, qui sont payés à partir de l’excès de liquidité généré par une entreprise. Les paiements peuvent varier, parfois ils sont calculés quotidiennement ou mensuellement et dépendent du volume des transactions sur un échange de crypto-monnaie, ce qui en fait un type variable de revenu passif.

Une autre récompense cryptographique provient des jetons « jalonnés ». Le jeton de jalonnement est une alternative à l’extraction de nouveaux blocs d’une crypto-monnaie. Les propriétaires de crypto-monnaie peuvent «miser» leurs pièces (en gros, les fermer dans leur portefeuille numérique) pour avoir une chance d’être sélectionnés au hasard pour créer de nouveaux blocs dans la blockchain. La récompense est généralement basée sur un certain nombre de facteurs tels que le nombre de pièces détenues, la durée pendant laquelle elles ont été mises dans un portefeuille numérique et la valeur totale de la crypto-monnaie en question. Les crypto-monnaies de jalonnement populaires incluent NEO et Komodo, et Ethereum a également récemment migré d’un système de minage «preuve d’enjeu».

Un point important à garder à l’esprit est que les récompenses payées sur les crypto-monnaies (ainsi que la monnaie numérique obtenue à partir de l’exploitation minière) sont, en moyenne, plus variables que les dividendes sur les actions de la société (mais rapportent parfois un rendement plus élevé). Les récompenses cryptographiques sont également imposables en tant que revenu ordinaire. À l’inverse, les dividendes versés sur la plupart des actions de la société sont imposés au taux des plus-values ​​à long terme. En substance, cela signifie pour la plupart des investisseurs que les dividendes de crypto-monnaie auront un taux d’imposition plus élevé.

Trois actions de blockchain ou de crypto-monnaie pour les dividendes

Ce concept de gagner des «dividendes» à partir d’une monnaie numérique est peut-être nouveau, mais il existe également des moyens de gagner un revenu passif grâce aux dividendes d’entreprises utilisant la technologie blockchain. En voici trois à considérer.

1. Groupe CME

Groupe CME (NASDAQ: CME) est l’une des plus grandes bourses au monde d’instruments financiers. Il est surtout connu pour les options, les contrats à terme et autres contrats dérivés sur un mélange diversifié de choses, des produits agricoles aux indices boursiers en passant par les devises et les taux d’intérêt. En 2017, CME a annoncé un échange d’options sur Bitcoin, au début de 2020, il s’est étendu aux contrats à terme Bitcoin et a récemment annoncé que les contrats à terme sur Ether (le jeton sur le réseau Ethereum) seront disponibles à partir de février 2021., apportant ensuite des outils de gestion des risques à les crypto-monnaies les plus reconnaissables au monde.

En plus de vous donner une participation dans l’une des principales bourses financières mondiales (une avec une histoire de croissance lente et régulière, car le volume des transactions sur le marché est en moyenne plus élevé au fil du temps), les actions CME versent également un dividende. Au moment d’écrire ces lignes, la société paie 0,85 $ par action chaque trimestre, ce qui est bon pour un rendement de dividende annuel de 1,8% à la mi-janvier. Et de 2011 à 2020, le paiement trimestriel a augmenté de plus de 200%, sans compter une série de paiements ponctuels spéciaux aux actionnaires en cours de route, y compris un paiement spécial de 2,50 $ par action le 13 janvier 2021.

2. Mastercard

MasterCard (NYSE: MA) nécessite peu d’introduction, créant un duopole virtuel avec le rival Visa (NYSE: V) dans la gestion de l’industrie mondiale des paiements numériques. Puisque Mastercard se spécialise dans les transactions numériques, la crypto-monnaie est un choix naturel. Et comme l’utilisation de la monnaie numérique a augmenté, la société de paiement a également investi dans de nouveaux projets. En 2019, il a annoncé un partenariat avec la société de logiciels blockchain R3 pour développer un nouveau système de transactions transfrontalières. Il a également commencé à nouer des partenariats avec des sociétés de crypto-monnaie pour permettre l’émission de cartes de débit et d’autres cartes de paiement, permettant aux utilisateurs de convertir leurs crypto-monnaies en une monnaie fiduciaire (émise par le gouvernement) pour effectuer des achats.

Cette action verse également un dividende de 0,40 $ par trimestre à la mi-janvier (un rendement annuel de 0,5%). Cela peut ne pas sembler beaucoup, mais le paiement était de 0,015 $ par action chaque trimestre en 2011 (ajusté pour une division d’actions de 10 pour 1 en 2014). De plus, Mastercard récompense également les actionnaires en rachetant ses actions. En décembre 2020, il a autorisé un nouveau programme de rachat de 6 milliards de dollars, soit environ 1,8% de la capitalisation boursière de Mastercard au moment de la rédaction. Le paiement numérique devenant de plus en plus important, Mastercard reste un moyen viable de parier sur un avenir numérique.

3. IBM

Ancien leader technologique IBM (NYSE: IBM) a connu des jours meilleurs. Le titre est resté neutre pendant une décennie, pratiquement inchangé par rapport à ce qu’il était à la fin de 2010 jusqu’au moment de la rédaction de cet article. Cependant, alors que l’ancienne entreprise informatique s’adapte à l’ère du cloud computing, elle parie également dans d’autres domaines, y compris la blockchain. Il s’est associé à des start-ups de logiciels et des banques pour lancer la crypto-monnaie Anchor et dispose d’une division commerciale pour aider les organisations du monde entier à utiliser la blockchain dans leurs opérations.

Bien qu’il y ait eu de bien meilleurs endroits pour investir sur le marché boursier au cours de la dernière décennie, IBM a toujours versé des dividendes pendant longtemps. Le paiement trimestriel était de 1,63 $ par action à la mi-janvier (pour un rendement annuel de 5,1%), soit plus du double du paiement de 2011 de 0,75 $. En outre, IBM prévoit de céder son activité d’infrastructure gérée héritée d’ici la fin de 2021, laissant le nouvel IBM plus léger et plus concentré sur les technologies de nouvelle génération telles que le cloud computing et la blockchain.

Bien sûr, toutes les actions précédentes sont loin d’être du pur jeu de crypto-monnaie. Cependant, les trois pourraient être de grands bénéficiaires si la technologie de la blockchain et les crypto-monnaies continuent d’augmenter en termes de prévalence et d’utilisation, ce qui pourrait à son tour augmenter leurs paiements de dividendes. Pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs issus des monnaies numériques, ils méritent de faire partie de la conversation.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétérogènes! Remettre en question une thèse d’investissement, même la nôtre, nous aide tous à réfléchir de manière critique aux investissements et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.


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