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Ethereum commence son DeFi Moon Shot

Chaque système d’exploitation informatique a besoin d’une application géniale. Sans une application qui capte l’imagination des premiers utilisateurs, un morceau de technologie languiera. Le PC avait WordStar, Apple

AAPL
il y avait la publication assistée par ordinateur, Atari avait la musique, le magnétoscope porno, le piratage de musique sur Internet et la pornographie, et la cryptographie avait payé la vente par correspondance pour les drogues dures.

Une fois qu’une plate-forme a l’application tueur, illicite ou non, elle est en route vers le grand public où l’utilisation générale de son utilité mettra la technologie entre les mains de millions de personnes.

Une plate-forme peut avoir plusieurs applications tueuses de la même manière qu’une console de jeu peut avoir plusieurs jeux essentiels pour favoriser l’adoption.

Pour Ethereum, l’application tueur initiale était l’introduction en bourse de la crypto-monnaie, la soi-disant ICO (Initial Coin Offer), qui a créé une méthode non réglementée de collecte de fonds pour des idées, réelles ou fausses, sous une forme générant une cupidité et une excitation incontrôlées. dans un public naïf. Ce type de promotion financière a été un modèle de succès depuis des temps immémoriaux, du moins réussi pour les colporteurs grouillant dans un tel pot. Cette frénésie alimentaire de l’arnaqueur de la ruée vers l’or a été apaisée par les régulateurs, mais elle a clarifié le potentiel de l’informatique décentralisée couplée à la blockchain et aux mécanismes cryptographiques, pour permettre à une toute nouvelle galaxie d’applications de crypto-monnaie sur la voie du butin.

Alors voilà, la prochaine application tueuse d’Ethereum: DeFi.

DeFi est synonyme de finance décentralisée. Qu’est-ce que c’est? C’est une gamme de produits financiers semi-familiaux revisités pour l’ère de la crypto-monnaie.

Imaginez que vous puissiez déposer anonymement une garantie auprès d’une banque, puis emprunter de l’argent sur la garantie de cette garantie, puis retirer l’argent emprunté afin que vous puissiez le dépenser, sans qu’elle sache qui vous êtes. Vous ne pouvez évidemment pas faire ça à Wells Fargo

WFC
ou Barclays Bank, mais avec DeFi, vous pouvez le faire en quelques minutes.

Prenez des sites comme Aave et Compound. Vous pouvez mettre 1000000 USD d’ethereum dans leur processus, de manière totalement anonyme, extraire le montant de stablecoin, tel que Tether ou USDC, que cette garantie vous permet, l’envoyer à vous-même, le vendre, envoyer les dollars à votre banque et en acheter un. Maison. Jusqu’au point où il atteint votre banque, l’ensemble du processus est l’instant le plus proche et anonyme que vous pouvez obtenir.

Au lieu de cela, vous pouvez simplement mettre de l’Ethereum ou d’autres jetons cryptographiques dans ces systèmes et gagner des intérêts. Aave et Compound ont près de 2 milliards de livres sterling de crypto-monnaies en dépôt, il s’agit donc déjà d’un développement important.

Dans un style cryptographique typique, il ne s’agit que de l’entrée du terrier du lapin, les deux services ayant leur propre jeton attaché à leur existence. Avec Compound, vous obtenez des jetons composés distribués en fonction du montant que vous avez déposé pour ajouter à l’intérêt que vous obtiendrez de votre dépôt. Le jeton composé vaut actuellement environ 160 $ ​​et les gains qu’il génère augmentent au fil des mois pour s’ajouter aux taux de dépôt des pièces que vous mettez dans le système. Ces taux d’intérêt vont de fractions de pourcentage par an à un étonnant 56% sur le stablecoin que vous donnez au moment d’écrire ces lignes. Bien sûr, il doit être complexe car il est crypté, et ces taux fluctuent partout en fonction de l’offre et de la demande et le ciel sait ce qui se passe d’autre dans ces systèmes gamifiés byzantins compliqués. Je sens pratiquement le risque de contrepartie.

Pour avoir une idée de cet écosystème, j’ai investi 500 $ dans Aave and Compound pour voir comment cela se passe et il y a quelque chose de magique à voir votre intérêt grandir en temps réel. En une semaine environ, j’ai gagné 1 $ d’intérêts sur ma pièce stable de 500 $ USDC sur Aave et Compound, le même dépôt a rapporté 42c d’intérêts et 65,5c en pièces composées, chacun d’environ 4,8%. retour dans un an. Cependant, le résultat est absolument impossible à juger car les taux d’intérêt et les déterminants des taux d’intérêt sont totalement imprévisibles en raison de l’offre et de la demande de prêts et de prêts.

Même ainsi, les rendements semblent assez bons jusqu’à présent en ces temps de zéro intérêt. Prenez quelques dollars, échangez avec une monnaie stable comme l’USDC de Coinbase, claquez-le sur une plate-forme DeFi et obtenez un bon taux d’intérêt de 4% en plus … oui, merci M. Nakamoto … mais … il y a risque et coût.

Alors que DeFi a explosé, les coûts de transaction dans Ethereum pour divers éléments de la chaîne DeFi augmentent rapidement et de manière significative. Ethereum facture des frais de transaction pour mettre vos pièces dans un système et pour les retirer à nouveau. Il suffit de retirer votre dépôt de 13 $ au moment de la rédaction de cet article et de le déposer de 5 $, donc un coût aller-retour est l’intérêt sur 360 $ de stablecoin déposé pendant un an. Il s’agit d’un taux fixe pour 1 $ ou 1 000 000 $ de crypto-monnaie déposée. C’est ce que le système Ethereum facture pour le traitement du dépôt ou du retrait. Par conséquent, pour réduire les coûts à un niveau raisonnable, disons 0,1% du coût annuel d’un cycle de dépôt et de retrait, vous devez déposer beaucoup d’argent, disons 50 000 $ pour être raisonnable.

Pour moi, investir 50000 $ avec n’importe quelle crypto-monnaie est un plus grand acte de foi que je ne suis prêt à le faire, mais l’ampleur du potentiel pour d’excellents produits financiers est tout simplement colossale et claire à voir. À un moment donné, lorsqu’une marque de confiance offre un tel service ou que les systèmes sont suffisamment qualifiés pour mettre les soucis de côté, c’est quelque chose dans lequel j’investirai beaucoup de capital pour faire des retours.

Sur le point d’emprunter cet avantage, les super-utilisateurs se préparent à toutes sortes de cascades incroyables à enjeux élevés, à emprunter et à augmenter pour jouer à ces nouveaux systèmes comme les machines à sous. Bonne chance à eux et ils en auront probablement besoin.

Ce faisant, les coûts de transaction sur le réseau Ethereum montent en flèche.

Jouer à ces jeux à enjeux élevés ou même atteindre ces nouvelles merveilles avec un bâton d’argent exploratoire suffit à donner à Ethereum un coup de pouce en valeur et depuis que j’ai écrit mon article sur Ethereum, il ira sur la lune, il semble que cela processus a commencé.

Le mouvement actuel DeFi n’est que le début de cette vague d’applications financières meurtrières. Asservie au risque, alimentée par la cupidité et jouée comme un jeu mobile primitif, cette nouvelle frontière des crypto-monnaies va exploser. Comme Ethereum alimente cet écosystème, il sera grandement apprécié car les utilisateurs se précipitent pour que le «gaz» d’Ethereum joue la table.

Il existe actuellement un certain nombre de facteurs positifs pour la cryptographie, pas moins que les tensions entre les États-Unis et la Chine et l’impression massive d’argent dans le monde. DeFi est un autre pilote et cela signifiera qu’Ethereum dépassera le groupe.

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Clem Chambers est le PDG du site des investisseurs privés ADVFN.com et auteur de 101 façons de choisir les gagnants du marché boursier e Trading de crypto-monnaie: guide du débutant.

Chambers a remporté le prix du journaliste de l’année dans la catégorie Business Market Commentary aux State Street Institutional Press Awards en 2018.

https://www.forbes.com/sites/investor/2020/07/23/ethereum-starts-its-defi-moon-shot/

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