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Comment Square gagne de l’argent: transactions, Bitcoin et abonnements

Square Inc. (SQ) est une société de services financiers et de paiements en ligne qui fournit des outils matériels et logiciels pour aider les entreprises à gérer et à développer leurs activités. Les produits de base de Square comprennent: un système de matériel de vente au détail; logiciels de traitement et d’analyse des paiements; Square Card, une carte de débit d’entreprise gratuite; et Cash App, un service de paiement peer-to-peer (P2P).

Place fait face à un large éventail de petits et grands concurrents tels que les éditeurs de logiciels d’entreprise, les gestionnaires de paie, les fournisseurs de terminaux de paiement et les banques. Ils comprennent PayPal Holdings Inc. (PYPL), Intuit Inc. (INTU) et la start-up de capital-risque ShopKeep.

À emporter

  • Square est une société de services financiers et de paiements mobiles qui vend une large gamme de produits, y compris du matériel et des logiciels de point de vente.
  • L’application Cash de Square a généré le plus de revenus en 2020 et connaît une croissance rapide.
  • Le segment des vendeurs a généré la majeure partie de sa marge brute en 2020, mais sa part du total est en baisse.
  • Square a annoncé avoir acheté 170 millions de dollars supplémentaires de bitcoins en février 2021.

Données financières de Square

Depuis son introduction en bourse (IPO) en 2015, Square a connu une croissance rapide pour devenir l’une des sociétés de services de paiement les plus importantes et les plus connues aux États-Unis, mais n’a atteint que récemment sa rentabilité. Quatre ans après son entrée en bourse, Square a publié son premier bénéfice annuel au cours de l’exercice (FY) 2019.

L’exercice 2020 de Square, qui s’est terminé le 31 décembre 2020, a été une autre année rentable, bien que moins que l’exercice 2019. Le bénéfice net a chuté de 43,2% pour s’établir à 213,1 millions de dollars au cours de l’exercice 2020. Le chiffre d’affaires total de l’exercice s’est élevé à 9,5 milliards de dollars, en hausse de 101,5% par rapport à l’année précédente. La marge brute a augmenté de 44,6% pour s’établir à 2,7 milliards de dollars.

Les revenus de Bitcoin, qui ont augmenté de 785,2% par rapport à l’année précédente, ont généré la majorité, ou 48%, des revenus totaux de Square. Square permet aux utilisateurs d’acheter des bitcoins via son application Cash, un service pour lequel l’entreprise facture une petite marge au-dessus du prix qu’elle paie pour acheter des bitcoins. Les revenus du Bitcoin fluctueront en fonction de la volatilité des prix du Bitcoin et de la demande des clients. Les revenus basés sur les transactions représentaient environ 35% des revenus totaux, tandis que les revenus basés sur les abonnements et les services et le matériel représentaient respectivement 16% et 1% du total.

Segments d’activité carrés

Au 30 juin 2020, Square a changé ses segments opérationnels et de reporting. Auparavant, la société déclarait comme une seule entité. Il comprend désormais deux segments déclarables: l’application Cash et le vendeur. Square fournit une ventilation des revenus et de la marge brute pour ces deux segments.

Application Cash

Le segment Cash App fait référence à l’application mobile Cash de Square et fournit des outils financiers aux utilisateurs de cette application. Il comprend les paiements P2P, les investissements en bitcoins et en actions, ainsi que la carte Cash, qui est liée aux soldes des clients stockés qui peuvent être utilisés pour effectuer des achats ou retirer des fonds à un guichet automatique.

Au cours de l’exercice 2020, Cash App a généré 1,2 milliard de dollars de bénéfices bruts, en hausse de 167,8% par rapport à l’année précédente. La marge brute du segment représentait environ 45% de la marge brute totale de Square. Le chiffre d’affaires de l’application Cash a augmenté de 439,8% pour atteindre 6,0 milliards de dollars au cours de l’exercice 2020, soit environ 63% du chiffre d’affaires total.

Vendeur

Le segment Vendeur comprend les services de paiement gérés, les solutions logicielles, le matériel informatique et les services financiers de Square proposés aux vendeurs, à l’exclusion des services impliquant l’application Cash.

Le segment des vendeurs a généré un bénéfice brut de 1,5 milliard de dollars au cours de l’exercice 2020, en hausse de 8,4% par rapport à l’année précédente. Le segment représente la majorité de la marge brute de Square, environ 55% du total. Les revenus du vendeur ont augmenté de 1,9% à 3,5 milliards de dollars, soit environ 37% des revenus totaux.

Développements Square récents

Le 23 février 2021, Square a annoncé qu’il avait élargi ses avoirs en bitcoin, en achetant 170 millions de dollars supplémentaires de crypto-monnaie et en augmentant ses avoirs totaux à environ 5% de sa trésorerie et équivalents. Square, qui a également acheté pour 50 millions de dollars de bitcoins en octobre, a déclaré que la crypto-monnaie continue de représenter une part croissante de ses activités. Bitcoin a atteint un niveau record le 21 février au-dessus de 58000 dollars avant de perdre plus de 12000 dollars au cours des prochains jours. Il se négociait juste au-dessus de 46000 $ au 26 février 2021.

Square a annoncé en janvier 2021 le lancement de Square for Retail, un nouveau système de point de vente complet destiné à aider les détaillants à gérer leur entreprise. Le nouveau service fournira une intégration transparente avec Square Online. Il permettra aux détaillants de vendre en ligne, en magasin et sur les réseaux sociaux, et fournira un outil de gestion des stocks qui leur permettra d’imprimer des étiquettes à codes-barres, de suivre l’inventaire à travers les emplacements, de créer des rapports et de gérer les bons de commande. Il offre également des informations en temps réel sur les performances des stocks, suit les coûts et surveille les bénéfices.

Comment Square ramène la diversité et l’inclusion

Dans le cadre de notre engagement à sensibiliser à l’importance de la diversité dans les entreprises, nous donnons aux investisseurs un aperçu de la transparence de Square et de son engagement en faveur de la diversité, de l’inclusion et de la responsabilité sociale. Nous avons examiné des versions de Data Square pour vous montrer comment il rend compte de la diversité de son conseil d’administration et de son personnel afin d’aider les lecteurs à prendre des décisions d’achat et d’investissement éclairées.

Vous trouverez ci-dessous un tableau des mesures de diversité potentielles. Il montre si Square divulgue ses données sur la diversité concernant son conseil d’administration, C-Suite, la direction générale et les employés en général, comme indiqué par un ✔. Cela montre également si Square décompose ces rapports pour révéler la diversité de lui-même par race, sexe, capacité, statut d’ancien combattant et identité LGBTQ +.

Rapports sur la diversité et l’inclusivité de Square
Course Gentil Capacité Statut Vétéran Orientation sexuelle
Conseil d’administration
C-Suite
Direction générale ✔ (États-Unis uniquement)
Des employés ✔ (États-Unis uniquement)

https://www.investopedia.com/how-square-makes-money-4801197

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