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Comment les crypto-monnaies sont-elles imposées au Canada?

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** Notez que je ne suis pas comptable, ni ne suis un expert en crypto-monnaie. Vous devriez demander l’avis d’un comptable expérimenté dans les crypto-monnaies si vous avez des questions ou des préoccupations sérieuses.

Vous vous demandez comment la crypto-monnaie est imposée au Canada? Avec l’explosion de Bitcoin, Ethereum et de toute autre crypto-monnaie qui existe actuellement ou qui existera, de nombreuses personnes commencent à investir. Il y a de l’argent à gagner (ou à perdre) et vous devez payer votre juste part d’impôts.

Si vous aviez investi tôt, vous auriez pu facilement devenir millionnaire. Comme pour tout investissement en vogue, de nombreux Canadiens cherchent à prendre le train des gagnants afin qu’ils puissent eux aussi faire fortune. Quels que soient les bénéfices réalisés par ces investisseurs, ils devront éventuellement faire face aux impôts. Vous trouverez ci-dessous quelques questions et scénarios courants concernant les crypto-monnaies au Canada et comment les gérer. Si vous êtes nouveau dans la crypto-monnaie, assurez-vous de lire cet article sur les 7 choses que vous devez savoir sur la crypto-monnaie avant de commencer à investir.

Comment la crypto-monnaie est-elle imposée au Canada?

La crypto-monnaie est taxée comme toute autre marchandise au Canada. 50% des gains sont imposables et ajoutés au revenu de cette année. Disons que vous avez acheté une crypto-monnaie pour 1000 $ et qu’elle a ensuite été vendue pour 3000 $. Vous devez déclarer un gain en capital de 1 000 $ (50% de 2 000 $) qui serait ajouté à votre revenu et imposé au taux marginal d’imposition.

Notez que le scénario ci-dessus s’applique aux investisseurs normaux d’achat et de conservation. Si vous êtes un négociant à volume élevé, par exemple quelqu’un qui détient des crypto-monnaies pendant une courte période de temps ou les échange pendant une journée, l’ARC peut le considérer comme une entreprise et vous devrez déclarer vos frais en conséquence.

La plupart des gens qui investissent dans la crypto-monnaie n’achèteront pas et ne conserveront pas. Ils l’échangeront probablement. Même si vous n’êtes pas imposé pour la possession de crypto-monnaies, certains événements sont imposables tels que:

  • Vendre ou donner de la crypto-monnaie
  • Négocier ou échanger la crypto-monnaie avec une autre crypto-monnaie
  • Conversion de crypto-monnaie en fiat
  • Utiliser la crypto-monnaie pour acheter des actifs

Chaque fois que vous achetez, vendez ou échangez de la crypto-monnaie, il s’agit d’un événement imposable et doit être déclaré sur vos impôts. Il n’y a aucun moyen de contourner cela, alors conservez des registres détaillés.

Acheter des biens ou des crypto-monnaies avec crypto-monnaie

C’est là que les choses se compliquent un peu. La loi vous oblige à conserver un registre de vos opérations. Si vous n’avez pas conservé les dossiers, vous devez faire de votre mieux et espérer que l’ARC ne vous vérifiera pas.

Ces registres sont vitaux en raison des gains en capital que vous réalisez. Gardez maintenant à l’esprit que les gains en capital peuvent être appliqués dans plusieurs circonstances.

Disons que vous avez acheté 1 Bitcoin pour 100 $, mais sa valeur marchande actuelle est de 15000 $. Vous décidez de rénover votre maison et l’entrepreneur s’engage à échanger ses services qui valent normalement 15000 $ contre 1 Bitcoin.

Dans ce cas, les deux parties sont soumises à des taxes. Le propriétaire initial de Bitcoin paierait des gains en capital sur 7450 USD (50% de 14900 USD), tandis que l’entrepreneur aurait encore besoin de déclarer un revenu d’entreprise de 15000 USD. L’ARC couvre les détails fiscaux de cette transaction dans ce post.

Lors de l’échange de montants entiers, les choses sont faciles. Cependant, si vous achetez des crypto-monnaies à des moments différents à des prix différents, vous devez enregistrer toutes ces transactions et calculer les vôtres. prix de base rajusté en cas de vente ultérieure.

Déplacer la crypto-monnaie d’un portefeuille à un autre

Si vous déplacez simplement votre crypto-monnaie d’un portefeuille à un autre, par exemple de Coinbase vers GDAX ou votre portefeuille, ce ne serait pas un événement imposable tant que vous n’avez vendu aucune de vos crypto-devises dans le processus.

Cela dit, il peut y avoir des implications fiscales. . . un type de.

Disons que vous avez payé des frais de transfert de 10 $, ce serait des frais de transaction que vous pourriez déduire de vos gains en capital plus tard. Il en va de même pour tous les frais que vous devez engager lors de l’achat ou de la vente de vos crypto-monnaies.

Gardez une trace de vos transactions

De nombreux échanges de crypto-monnaie ont des records terribles, vous ne devriez donc pas vous fier à eux pour obtenir l’intégralité de votre historique de trading. Il est préférable de conserver un résumé détaillé de toutes les opérations que vous effectuez. Lancez une feuille de calcul et commencez à suivre les éléments suivants:

  • Dates de transaction
  • Acheter, vendre et échanger des valeurs
  • Unités achetées, valides ou échangées

Dans la mesure du possible, nous vous recommandons de suivre également les éléments suivants:

  • Reçus d’achat
  • Enregistrement du portefeuille numérique
  • Adresses de crypto-monnaie lors de transactions avec d’autres personnes
  • Échange d’enregistrements

Fondamentalement, vous souhaitez conserver autant d’enregistrements détaillés que possible. Il n’y a rien d’illégal à posséder ou à échanger de la crypto-monnaie, mais l’ARC veut sa juste part des frais. Pour calculer le montant que vous devez, vous aurez besoin de tous vos dossiers. Ils seront également utiles si jamais vous êtes audité.

Allègements fiscaux sur la crypto-monnaie

Dans certaines situations, vous pouvez utiliser la crypto-monnaie pour réduire les impôts. Toute perte en capital de la crypto-monnaie peut compenser les gains en capital. Pour être clair, cela ne s’applique que si vous avez des gains en capital à réclamer. Si vous faisiez tout YOLO avec vos économies de crypto-monnaie et perdiez tout, vous ne pourriez pas le réclamer pour réduire vos revenus.

Si vous dirigez une entreprise de crypto-monnaie telle que l’exploitation minière, le trading ou la gestion d’un échange, vous pourrez peut-être réclamer tous les frais commerciaux pertinents sur vos impôts. Cela pourrait inclure des choses comme les services publics, le loyer / hypothèque, le matériel informatique.

Dois-je utiliser un comptable?

Si vous ne savez pas comment gérer vos impôts, parlez à un comptable expérimenté avec les crypto-monnaies qui pourra vous guider tout au long du processus ou déposer vos impôts en votre nom. Cela dit, ils auront toujours besoin d’une sorte de trace écrite pour vous aider.

Une autre solution est d’essayer Service complet ImpôtRapide en direct car vous aurez accès à un expert fiscal qui pourra faire une demande en votre nom. Vous pouvez leur poser autant de questions que vous le souhaitez et elles ne seront facturées que lors de la présentation.

Négociation de crypto-monnaie dans votre CELI et votre REER

Avec d’éventuels gains en capital, les investisseurs essaieront toujours de se protéger des impôts. La prochaine question logique que les gens se posent est la suivante: puis-je échanger de la crypto-monnaie dans mon CELI et mon REER?

Non vous ne pouvez pas. Vous ne pouvez pas non plus transférer les Bitcoins que vous avez actuellement dans votre CELI ou votre REER. Les crypto-monnaies fonctionnent sur leur propre échange qui ne lie aucun compte fiscal.

Que se passe-t-il si je ne déclare pas mes revenus de crypto-monnaie?

Vous violeriez la loi, c’est ce qu’on appelle l’évasion fiscale qui est un crime qui pourrait vous conduire en prison. L’ARC n’ira probablement pas jusqu’à vous envoyer en prison, mais elle veut s’assurer que vous recevez sa part.

Si vous ne déclarez pas vos impôts ou ne les indiquez pas de manière erronée, l’ARC peut vous facturer des pénalités et des intérêts à une date ultérieure, ce qui pourrait vous coûter une bonne somme d’argent. Compte tenu de l’importance des crypto-monnaies actuellement, il y a de fortes chances que l’ARC surveille les choses.

Vous pensez peut-être que ces transactions ne peuvent pas être retracées jusqu’à vous, mais les noms d’utilisateur existent et il en va de même pour les enregistrements commerciaux.

Dernières pensées

Il n’est pas facile de répondre à la question de savoir comment la crypto-monnaie est imposée au Canada, car il y a beaucoup de choses différentes à considérer. Le régime fiscal canadien est juste, n’essayez pas de le tromper à moins que vous n’aimiez commettre une fraude.

Comment les crypto-monnaies sont-elles imposées au Canada?

How is Cryptocurrency Taxed in Canada?

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