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Combien devriez-vous investir dans Bitcoin? [Expert Thoughts ’20]

Si vous avez beaucoup d’argent que vous souhaitez investir sur les marchés financiers, combien devriez-vous investir dans Bitcoin? Devez-vous également vous diversifier dans d’autres crypto-monnaies? Les opportunités sur le marché de la crypto-monnaie sont-elles si juteuses que vous devriez tout faire? Ou peut-être juste un humble 1%? Ou peut-être quelque part entre ces extrêmes?

Rappelles toi: Je ne suis pas un conseiller financier. Trouvez le mien rivetage avertissement ici.

Profil de risque de crypto-monnaie

Sans aucun doute, investir dans la crypto-monnaie est extrêmement risque élevé.

Même si vous ne mettez de l’argent qu’en bitcoin, la crypto-monnaie la plus respectable, vous investissez toujours dans une technologie expérimentale.

Qu’en est-il de la plupart de ces ICO? Dans l’espace de plus en plus hyper-compétitif des crypto-monnaies, il est probable que 9 projets sur 10 échouent. Bas fin.

Bien sûr, ce projet unique qui explose en valeur il pourrait compenser les 9 autres pannes. Cependant, cela suppose que vous avez suffisamment de temps (et de chance) pour trouver cette aiguille dans une botte de foin (ou que vous êtes assez diversifié). Pour la plupart des gens (moi y compris), c’est une hypothèse complètement irréaliste.

L’équilibre «parfait»

Alors, quel est le montant idéal pour investir dans Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies?

Je voudrais juste aller droit au but: il n’y a pas UN répondez à cette question qui conviendra à tout le monde.

Si vous êtes un oligarque russe assis sur quelques milliards de dollars, il serait assez stupide de tout parier sur les crypto-monnaies. Mais que faire si vous êtes un jeune millénaire avec quelques milliers de livres? Peut-être que parier tout ce que vous avez a du sens.

C’est une décision que vous devez prendre vous-même. Pour vous aider, j’ai rassemblé les réflexions de certains passionnés de crypto-monnaie.

Chamath Palihapitiya

Le plus connu depuis son passage sur Facebook, Chamath Palihapitiya a à plusieurs reprises recommandé à chacun d’investir environ 1% de son capital d’investissement en bitcoin.

Le nœud de son argument est que le bitcoin n’est pas lié aux classes d’actifs traditionnelles (par exemple les actions) et servira donc de couverture contre «les régimes autocratiques et l’infrastructure bancaire que nous savons être corrosifs».

Tom Lee

Tom Lee est le co-fondateur de Fundstrat et est infiniment haussier sur Bitcoin. Même lors du récent hiver de crypto-monnaie (2018-2020), Tom Lee est resté optimiste sur le long terme.

Dans cette présentation du Upfront Summit, Tom Lee souligne que les principales crypto-monnaies ont un « alpha non lié » qui est le « Saint Graal de l’allocation de portefeuille ».

Traduit? Cela signifie que les crypto-monnaies ne sont pas liées à d’autres classes d’actifs (par exemple, les actions). Si vous avez fait attention, c’est aussi ce que dit Chamath Palihapitiya.

À ce stade de la présentation (sur cette diapositive), Tom remarque que la mise seulement 2% de votre portefeuille d’investissement Bitcoin entre 2014 et 2017 aurait augmenté vos rendements de 2% (de 6% à 8%). Fait intéressant, une répartition de 10% entre le bitcoin et les 10 principales crypto-monnaies aurait produit un rendement de 19% (avec un ratio Sharpe plus élevé) sur la même période.

100% recommandent de suivre Tom sur Twitter.

Michael Novogratz

Un autre taureau Bitcoin bien connu, Michael Novogratz (ancien partenaire de Goldman Sachs) pense qu ‘ »il est quasiment indispensable pour chaque investisseur d’avoir au moins 1% ou 2% de son portefeuille » en crypto-monnaies.

En 2017, Michael a déclaré avoir environ 10% de sa valeur nette en crypto-monnaies.

Si vous avez du temps à perdre, vous aimerez peut-être regarder l’une de ses interviews de 2017 (voir ici).

Erik Finman

Erik Finman est un millionnaire de crypto-monnaie de 21 ans qui pense que les jeunes devraient investir 10% de leurs revenus dans le bitcoin et d’autres crypto-monnaies de premier plan.

Si vous supposez que la moitié de votre revenu est perdue sur les factures de loyer / hypothèque et de services publics, cela représente en fait 20% de votre revenu disponible.

Pas fan de cette pièce, mais elle offre un certain contraste avec Chamath Palihapitiya, Tom Lee et Michael Novogratz.

Louis Thomas

Louis Thomas est un YouTuber de crypto-monnaie millénaire qui a investi ses économies dans Bitcoin et Ethereum en 2017. Déménagement audacieux.

Il note que ce n’était pas un montant énorme (puisqu’il venait de terminer l’université à l’époque). Il commente également qu’il irait toujours à fond même s’il investissait dans la crypto-monnaie pour la première fois en 2018.

Cette décision s’est bien déroulée pour lui, mais cela ne pèse pas beaucoup sur la question de savoir si les autres milléniaux (qui ont vraisemblablement une valeur nette faible) doivent suivre son exemple.

« Que devrais-je faire? »

Je ne peux pas prendre cette décision à ta place, surtout parce que je suis ne pas un conseiller financier.

D’après ce que j’ai fait de la recherche, il y a un fort argument pour certains exposition au marché de la crypto-monnaie.

Mais allez-y all-in? Cela semble assez extrême.

La seule mise en garde pourrait être si votre capital d’investissement total est faible (par exemple <2500 £) et que vous êtes jeune (par exemple, un millénaire «autorisé» ou la génération Z). C'est seulement parce que, dans le grand schéma de votre vie de gain potentiel, perdre autant ne vous ferait pas de mal. trop à long terme si vous perdez tout.

« Quelles crypto-monnaies devrais-je acheter? »

Si j’investissais à nouveau aujourd’hui, voici ce que je ferais:

  • Mettez plus de 50% en Bitcoin (BTC).
  • Répartissez une petite tranche (environ 25%) sur les autres crypto-monnaies du top 100 (rééquilibrées automatiquement chaque jour). Vous pouvez facilement automatiser le rééquilibrage avec des outils comme Shrimpy.

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